中新網(wǎng)1月24日電 據(jù)香港《大公報(bào)》報(bào)道，23日，香港金管局發(fā)表公眾咨詢文件，建議將銀行間訊息共享平臺(FINEST)，由企業(yè)戶口范圍擴(kuò)展至個(gè)人戶口，即容許認(rèn)可機(jī)構(gòu)為防范或偵測金融罪行，交換個(gè)人客戶賬戶訊息。

　　金管局23日發(fā)出題為《有關(guān)認(rèn)可機(jī)構(gòu)為協(xié)助防范或偵測罪案而交換訊息之建議》咨詢文件，建議當(dāng)銀行日后留意到有跡象顯示客戶、戶口或交易可能涉及犯罪活動，可向其他銀行發(fā)出警示以協(xié)助阻截非法資金，并消除銀行之間的訊息差異，以免被騙徒利用。咨詢期至今年3月29日結(jié)束。

　　文件提及，容許持牌銀行交換的資料主要有6個(gè)種類，包括：銀行賬戶號碼；屬自然人之客戶或交易對手的個(gè)人資料(例如姓名、出生日期及身份證號碼)；屬法人、信托或類似信托的法律安排之客戶的任何實(shí)益擁有人或關(guān)聯(lián)方的資料，例如法團(tuán)董事、合伙人或受托人；以及交易或活動可能涉及詐騙、洗錢或恐怖分子資金籌集的原因等。

　　咨詢文件建議，有關(guān)訊息將透過安全渠道交換，包括專用電子平臺如FINEST。此外，金管局將采取適當(dāng)措施確保有關(guān)渠道符合嚴(yán)格的網(wǎng)絡(luò)安全及其他相關(guān)規(guī)定，包括限制使用權(quán)、只容許認(rèn)可機(jī)構(gòu)指定員工使用。

　　金管局總裁余偉文表示，金管局會負(fù)責(zé)監(jiān)管銀行遵守有關(guān)管控措施，亦會就交換訊息的情況，以及銀行應(yīng)如何遵守有關(guān)處理訊息的各項(xiàng)規(guī)定發(fā)出全面指引。

　　在金管局及警務(wù)處支持下，香港銀行公會于去年6月推出FINEST，讓本港5家大型零售銀行在發(fā)現(xiàn)可疑犯罪活動時(shí)交換訊息。不過余偉文指出，由于FINEST現(xiàn)時(shí)只能涵蓋企業(yè)戶口，而目前“絕大部分傀儡戶口都是以個(gè)人名義持有”，銀行要識別也非常困難。

　　金融界立法會議員陳振英表示，咨詢文件已表明，有關(guān)建議的目的是打擊日益猖獗的詐騙案，在五家零售銀行合作交換訊息后，事實(shí)證明對防止市民受騙或阻截騙款方面成效甚佳。若能進(jìn)一步擴(kuò)大參與銀行的范圍，及把分享訊息擴(kuò)展至個(gè)人，相信在防騙方面的效果會更為顯著。而該分享平臺將在金管局監(jiān)督下運(yùn)作，亦可減低濫用資料的風(fēng)險(xiǎn)。他個(gè)人十分支持這個(gè)方向，深信銀行界亦會配合。

　　香港銀行公會歡迎金管局就有關(guān)建議展開咨詢，形容這些建議與其他金融中心近日研究的方向一致。銀行公會主席林慧虹表示，業(yè)界一向致力打擊金融犯罪，努力保障客戶免受相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)影響。銀行公會將繼續(xù)與金管局保持溝通，反映銀行業(yè)意見。